מסמך הסכמה ויידוע ללקוח הקצה, Tomer Finance

מסמך זה נועד להסביר לך באופן מרוכז את אופן השימוש בפלטפורמת Tomer Finance, את אופן הטיפול במידע שתמסור באמצעותה ואת המשמעות של פעולות מסוימות במערכת.

הפלטפורמה מופעלת על ידי תומר ספיר, ספיר חינוך פיננסי, עוסק מספר 206590499, ומיועדת למשתמשים בני 18 ומעלה.

מסמך זה נקרא יחד עם תנאי השימוש ומדיניות הפרטיות של Tomer Finance. במקרה של פעולה במערכת המחייבת אישור ייעודי נוסף, כגון הצטרפות למרחב משפחתי, מתן גישה ליועץ חדש למידע קיים או מחיקה מיידית של מידע, יוצג לך האישור המתאים בעת ביצוע אותה פעולה.

1. מהות הפלטפורמה והקשר עם היועץ

Tomer Finance היא פלטפורמה טכנולוגית המספקת כלים לניהול תהליך הליווי, מידע פיננסי, תקציבים, הוצאות, נכסים והתחייבויות, מסמכים, משימות, שאלונים ופגישות.

הפלטפורמה אינה מעניקה בעצמה ייעוץ פיננסי, פנסיוני, השקעות, ביטוחי, משפטי או מיסויי. השירות המקצועי ניתן לך על ידי היועץ שאליו אתה משויך ובאחריותו במסגרת היחסים ביניכם.

עצם ההצטרפות לפלטפורמה אינה מהווה אישור או אימוץ מצד מפעיל הפלטפורמה של המלצה, מסקנה, מסמך או תוכן מקצועי שנמסרו על ידי היועץ.

במסגרת השירות המקצועי, היועץ קובע אילו פרטים לבקש ממך לצורך הליווי, לאילו מטרות מקצועיות להשתמש בהם וכמה זמן לשמור רישומים עסקיים המצויים באחריותו, בכפוף לדין. מפעיל הפלטפורמה אחראי לעיבוד המידע הנדרש להפעלת Tomer Finance עצמה, ובכלל זה יצירת חשבונות, התחברות, ניהול הרשאות, תפעול המערכת, אבטחת מידע, תיעוד פעולות, תמיכה, תחזוקה והפעלת ספקי השירות והתשתיות.

זהות היועץ שאליו אתה מצטרף מוצגת במסגרת תהליך ההצטרפות לפלטפורמה.

2. פתיחת חשבון והמידע הנדרש להפעלתו

ההתחברות לפלטפורמה מתבצעת כיום באמצעות חשבון Google.

לצורך פתיחת החשבון, הזדהות, שיוך ליועץ והפעלת השירות מתקבלים ונשמרים פרטים הנדרשים לצורך פעולות אלה, כגון שם, כתובת דוא"ל, תמונת פרופיל ככל שנמסרה על ידי Google, פרטי שיוך והרשאות ומידע תפעולי הקשור לחשבון.

אין חובה חוקית כללית למסור ל Tomer Finance מידע לצורך השימוש בפלטפורמה. עם זאת, ללא המידע הנדרש לצורך זיהוי, פתיחת חשבון, התחברות, ניהול הרשאות או הפעלת פונקציה שביקשת להשתמש בה, לא ניתן יהיה לספק את אותה פונקציה או את השירות הרלוונטי.

3. מידע שאתה בוחר למסור במסגרת הליווי

במהלך השימוש ניתן להזין או להעלות מידע נוסף, לרבות פרטי קשר, מידע על הכנסות והוצאות, תקציבים, הלוואות וחובות, כרטיסי אשראי, משכנתאות, חסכונות, השקעות, נכסים והתחייבויות, שווי נקי, תוכניות, מידע פנסיוני, מסמכים, תשובות לשאלונים ומידע נוסף הנוגע לתהליך הליווי.

חלק מהמידע הפיננסי והפנסיוני עשוי להיחשב מידע בעל רגישות מיוחדת לפי הדין.

שאלונים מסוימים שיוצר היועץ עשויים לכלול גם שאלות הנוגעות להתנהלות, תחושות או מאפיינים אישיים הקשורים להתנהלות כלכלית.

מילוי שאלונים והזנת מידע פיננסי אינם תנאי לשימוש בכל חלקי הפלטפורמה. ניתן להשתמש בפונקציות מסוימות גם מבלי להזין מידע כזה. היקף המידע שהיועץ יבקש במסגרת השירות המקצועי תלוי בשירות שהוא מעניק ובאחריותו ביחס לאיסוף המידע.

מידע נוסף שתבחר למסור באמצעות הפלטפורמה יעובד, בהתאם לפעולה הרלוונטית, לצורך הפעלת הפונקציות שבהן ביקשת להשתמש, ניהול תהליך הליווי, הצגת המידע לך וליועץ המורשה, תמיכה, אבטחה ותפעול הפלטפורמה, בהתאם למסמך זה ולמדיניות הפרטיות.

ככל שפעולה מסוימת מחייבת לפי דין או לפי מנגנון הפלטפורמה הסכמה מפורשת ונפרדת, ההסכמה תתבקש ממך בעת ביצוע אותה פעולה ולא תיחשב כניתנת מכוח עצם הזנת המידע או השימוש בפלטפורמה.

4. מי יכול לקבל גישה למידע

היועץ שאליו אתה משויך יכול לקבל גישה למידע ולמסמכים שלך בהתאם להרשאות ולפונקציות הקיימות בפלטפורמה ולצורך מתן השירות המקצועי.

מפעיל הפלטפורמה וגורמים מורשים מטעמו עשויים לקבל גישה טכנית למידע ככל שהדבר נדרש לצורך הפעלת השירות, תחזוקה, תמיכה, טיפול בתקלות, אבטחה ופיתוח.

נכון למועד אישור מסמך זה, הפלטפורמה נעזרת, בהתאם לפעולה הרלוונטית, בין היתר בשירותי Supabase למסד נתונים, קבצים ואימות; Netlify לאחסון האתר ולפונקציות שרת; Google להתחברות ולחיבור Google Calendar של יועצים שבחרו לחברו, כאשר לקוחות אינם מתבקשים לתת גישה ליומן שלהם; Brevo למשלוח הודעות דוא"ל; Anthropic באמצעות Claude לצורכי תמיכה וחיבורי AI בהתאם להרשאות; YouTube להצגת סרטוני הדרכה מוטמעים; jsDelivr לטעינת משאבי קוד; ו Google Fonts להצגת גופנים.

רשימת הספקים והטכנולוגיות עשויה להשתנות במהלך פעילותה השוטפת של הפלטפורמה. מידע עדכני נוסף בנוגע לספקים ולעיבוד המידע מפורט במדיניות הפרטיות.

מידע עשוי להיות מעובד באמצעות תשתיות הנמצאות מחוץ לישראל. העברת מידע ועיבודו באמצעות ספקים חיצוניים ייעשו בהתאם למדיניות הפרטיות ולדרישות הדין החלות על העברת מידע מחוץ לישראל.

5. שימוש ב Claude ובכלי AI

Tomer Finance עשויה להשתמש ב Claude של Anthropic במסגרת תמיכה ובירור תקלות וכן לאפשר ליועץ להשתמש בחיבורי Claude/MCP בהתאם להרשאותיו.

במסגרת פעולה שהיועץ יוזם באמצעות חיבור כזה, מידע שהיועץ מורשה לצפות בו בפלטפורמה עשוי להיות מעובד באמצעות Claude לצורך ביצוע אותה בקשה.

במסגרת טיפול בפניית תמיכה עשויים להיות מעובדים גם תוכן הפנייה, צילומי מסך ומידע רלוונטי הדרוש לבירור התקלה. גישה למידע פיננסי במסגרת כלי התמיכה מוגבלת בהתאם להרשאות ולפנייה הרלוונטית.

כיום אין בפלטפורמה מנגנון כללי ואוטומטי הקורא או מנתח את מסמכי הלקוחות באמצעות AI ללא פעולה רלוונטית במסגרת השירות או התמיכה.

השימוש ב Claude מוגדר כיום כך שהמידע המועבר במסגרת השירות אינו משמש לשיפור המודלים של Anthropic, בהתאם להגדרות החשבון ולתנאים החלים על השירות שבו נעשה שימוש.

6. מידע הנוגע לאנשים אחרים

אם אתה מזין או מעלה מידע, מסמך או קובץ הכוללים מידע על אדם אחר, באחריותך לוודא כי אתה רשאי למסור ולהשתמש במידע במסגרת השירות בהתאם לנסיבות ולדין.

עצם האפשרות הטכנית להעלות מידע אינה מהווה אישור לכך שקיימת לך הרשאה משפטית למסור אותו.

7. מרחב משפחתי ושיתוף מידע

צירוף למרחב משפחתי אינו מתבצע מכוח אישור מסמך זה בלבד.

לפני שתקבל גישה למידע משפחתי יוצג לך אישור ייעודי שבו יוסברו אופן השיתוף, זהות חברי המשפחה וההרשאות הרלוונטיות. תוכל לאשר או לסרב.

צירוף חבר חדש למשפחה קיימת מחייב את אישורו ואת אישור כל חברי המשפחה הקיימים. שינוי בין סוגי המרחב המשפחתי מחייב את אישור כל חברי המשפחה לפני כניסת השינוי לתוקף.

במרחב משותף, חברים שאושרו עשויים לצפות במידע משותף וכן להוסיף, לערוך או למחוק מידע בהתאם להרשאות. מידע המוגדר אישי ביחס לבני המשפחה אינו חשוף להם בשל כך, אך עשוי להישאר נגיש ליועץ בהתאם להרשאותיו.

בעת יציאה ממשפחה, הסרת חבר או פירוק המשפחה עשויים להיווצר עותקים אישיים של המידע המשותף בהתאם למנגנון הפלטפורמה.

8. סטטוס "סיים" ומחיקת מסמכים

היועץ יכול לסמן בכרטיס הלקוח שלו סטטוס "סיים".

סימון זה אינו מסיים את השיוך שלך ליועץ ואינו מגביל את השימוש הרגיל בפלטפורמה. אתה ממשיך להשתמש באזור האישי ובפונקציות הזמינות לך, היועץ ממשיך לקבל גישה בהתאם להרשאותיו, פגישות קיימות נשארות בתוקף, ניתן להמשיך לקבוע פגישות חדשות והסימון אינו מוציא אותך ממרחב משפחתי או משנה כשלעצמו את הרשאות השיתוף בו.

עם זאת, הסימון מפעיל מנגנון שמירה נפרד לגבי המסמכים והקבצים שבתיקייה האישית שלך.

מסמכים אלה, לרבות מסמכים שהעלית בעצמך, מסמכים שהעלה היועץ ומסמכים שהועתקו למרחב האישי שלך מתוך מרחב משפחתי, נשמרים למשך 6 חודשים ממועד הסימון.

כחודש לפני מועד המחיקה הצפוי תישלח אליך הודעת שירות בדוא"ל הכוללת אפשרות להיכנס לחשבונך. עד מועד המחיקה תוכל להמשיך לצפות במסמכים ולהורידם.

לפני ביצוע המחיקה המערכת בודקת מחדש את הסטטוס ואת השיוך שלך. אם היועץ החזיר אותך לסטטוס פעיל, אם בוצעה פעולת "סיום ליווי" ואינך עוד משויך לאותו יועץ, או אם הצטרפת ליועץ חדש, המחיקה המתוכננת מתבטלת.

אם אותו יועץ או יועץ חדש יסמן אותך בעתיד שוב בסטטוס "סיים", תתחיל תקופה חדשה של 6 חודשים ממועד הסימון החדש.

אם בתום תקופת 6 החודשים אתה עדיין משויך ליועץ ועדיין מסומן בסטטוס "סיים", המסמכים והקבצים שבתיקייה האישית יימחקו לצמיתות בהתאם למנגנון הפלטפורמה. מחיקה זו אינה מוחקת את החשבון או את יתר המידע שבו.

מסמכים שכבר נמחקו אינם משוחזרים אם לאחר מכן הסטטוס שלך משתנה או שאתה מוחזר לסטטוס פעיל.

9. סיום ליווי ולקוח ללא יועץ

"סיום ליווי" הוא פעולה נפרדת מסימון סטטוס "סיים".

פעולת "סיום ליווי" יכולה להתבצע על ידך באמצעות האפשרות הקיימת בהגדרות, על ידי היועץ שאליו אתה משויך או על ידי מנהל הפלטפורמה בהתאם להרשאות ולנסיבות. לקוח עשוי להפוך ללקוח ללא יועץ גם בעקבות סיום פעילותו של היועץ בפלטפורמה.

עם ביצוע פעולת "סיום ליווי" מסתיים השיוך בינך לבין היועץ. גישת היועץ למרחב שלך נפסקת ופגישות עתידיות ביניכם מבוטלות.

חשבון המשתמש והמידע שבו אינם נמחקים בשל עצם סיום השיוך.

לקוח שאינו משויך ליועץ יכול להתחבר ולהזדהות, אך אינו מקבל גישה רגילה לאזור האישי ולמידע שבו. יוצג לו מסך מוגבל המאפשר את הפעולות הזמינות ללקוח ללא יועץ.

לאחר 11 חודשים רצופים ללא שיוך ליועץ תישלח אליך הודעת אזהרה בדוא"ל. לאחר 12 חודשים רצופים ללא שיוך ליועץ החשבון יועבר לפח למשך 30 ימים, ואם לא ישוחזר בתקופה זו הוא יימחק לצמיתות בהתאם למנגנון המחיקה של הפלטפורמה.

מנגנון 6 החודשים המתואר בסעיף 8 אינו חל על לקוח ללא יועץ.

10. מעבר ליועץ חדש

כאשר אתה מבקש להצטרף ליועץ חדש ובחשבונך קיים מידע מתקופת ליווי קודמת, המידע לא ייחשף ליועץ החדש באופן אוטומטי.

לפני מתן הגישה תידרש לבחור באופן מפורש בין האפשרויות שיוצגו לך במערכת.

אם תבחר "להמשיך עם המידע הקיים", היועץ החדש יקבל גישה למידע הקיים בהתאם להרשאותיו רק לאחר השלמת תהליך ההצטרפות אליו.

אם תבחר "להתחיל מחדש", יוצג לך אישור נוסף ונפרד. לאחר האישור הנוסף, המידע והמסמכים הקיימים בחשבונך יימחקו לצמיתות באופן מיידי, ללא תקופת הפח הרגילה, ולא ניתן יהיה לשחזרם באמצעות מנגנון הפח. חשבון המשתמש עצמו יישאר קיים.

אם תבחר שלא להשלים את ההצטרפות באותו שלב, היועץ החדש לא יקבל גישה למידע הקיים.

11. הודעות שירות

הפלטפורמה שולחת הודעות שירות הנדרשות לצורך תפעול החשבון ותהליך השירות.

הודעות מסוימות אינן ניתנות לכיבוי. נכון למועד אישור מסמך זה, מדובר באזהרה לפני מחיקת חשבון של לקוח שנותר ללא יועץ, הודעה על סיום צפוי של הליווי כאשר היועץ מבטל את המנוי, הודעה על המשך הליווי אם היועץ חוזר בו מהביטול, ואזהרה לפני מחיקת מסמכים בהתאם למנגנון סטטוס "סיים".

הודעות שירות אחרות, ובהן הודעת ברוך הבא, אישור קביעת פגישה, תזכורת לפגישה, הודעה על שינוי מועד פגישה והודעה על ביטול פגישה, ניתנות לכיבוי בהגדרות, כולן יחד או לפי סוג ההודעה.

כיום הפלטפורמה אינה משמשת למשלוח הודעות שיווקיות או דברי פרסומת.

12. מחיקת חשבון ושמירת רשומות מסוימות

באפשרותך למחוק את חשבונך בהתאם למנגנונים הזמינים בפלטפורמה.

מחיקת חשבון רגילה אינה מתבצעת באופן מיידי. החשבון מועבר תחילה לפח למשך 30 ימים. אם לא שוחזר במהלך תקופה זו, מתבצעת מחיקה לצמיתות בהתאם למנגנון הפלטפורמה.

מחיקת החשבון אינה מחייבת בהכרח מחיקה של כל רישום הנוגע אליך מכל מערכת או אצל כל גורם. מידע עסקי מסוים של היועץ, רשומות הסכמה, נתוני אבטחה ותיעוד או מידע אחר שמותר או נדרש להמשיך לשמור עשויים להישמר בהתאם לדין ולמדיניות הפרטיות.

הפלטפורמה אינה מפעילה כיום מנגנון גיבוי אוטומטי עצמאי של כלל נתוני הפלטפורמה ואינה מתחייבת ליכולת לשחזר מידע לאחר שהושלמה מחיקתו לצמיתות.

13. זכויותיך ביחס למידע

בהתאם לדין, עומדות לך זכויות ביחס למידע אישי על אודותיך, לרבות זכות לעיין במידע וזכות לבקש לתקן או למחוק מידע כאשר הוא אינו נכון, שלם, ברור או מעודכן, והכול בכפוף לתנאים ולחריגים הקבועים בדין.

בקשות אחרות הנוגעות למחיקה, להגבלת שימוש או לטיפול במידע, שאינן נובעות מהזכות האמורה, ייבחנו בהתאם לדין, לסוג המידע, לזהות הגורם האחראי לו ולמנגנוני הפלטפורמה.

מידע נוסף על מימוש הזכויות, שמירת מידע, ספקי השירות והטיפול בבקשות מפורט במדיניות הפרטיות.

ניתן לפנות בענייני פרטיות לתומר ספיר בדוא"ל: tomerusa1@gmail.com או בטלפון: 054-5650498. כאשר הפנייה נוגעת למידע המצוי באחריות היועץ, הטיפול עשוי להיעשות גם מול היועץ או בתיאום עמו.

14. אישור ויידוע

באישור מסמך זה אני מאשר כי:

מלאו לי 18 שנים.

מסמך זה, תנאי השימוש ומדיניות הפרטיות הוצגו לי או הועמדו לרשותי לפני מתן האישור.

ידוע לי כי Tomer Finance היא פלטפורמה טכנולוגית וכי השירות המקצועי ניתן על ידי היועץ ולא על ידי מפעיל הפלטפורמה.

ידוע לי כי במסגרת השירות עשוי להיאסף ולעבור עיבוד מידע אישי, לרבות מידע פיננסי ופנסיוני ומידע נוסף שאבחר למסור במסגרת תהליך הליווי.

ידוע לי כי היועץ שאליו אני משויך, מפעיל הפלטפורמה, גורמים מורשים מטעמו וספקי שירות עשויים לקבל גישה למידע או לעבד אותו בהתאם לתפקידם, להרשאותיהם ולמטרות המתוארות במסמך זה ובמדיניות הפרטיות.

ידוע לי כי חלק מעיבוד המידע עשוי להתבצע מחוץ לישראל באמצעות ספקי השירות המשמשים את הפלטפורמה, בהתאם לדין החל.

ידוע לי כי מילוי שאלונים והזנת מידע פיננסי אינם חובה לשימוש בכל חלקי הפלטפורמה, וכי אי מסירת מידע הנדרש לצורך פונקציה מסוימת עשויה למנוע את השימוש באותה פונקציה.

ידוע לי כי פעולות מסוימות, ובהן הצטרפות למרחב משפחתי, שינוי אופן השיתוף במשפחה, מתן גישה ליועץ חדש למידע קיים או מחיקה מיידית ובלתי הפיכה של מידע, עשויות לדרוש ממני אישור ייעודי ונפרד בעת ביצוע הפעולה.

ידוע לי כי אישורים והסכמות הניתנים באמצעות הפלטפורמה עשויים להיות מתועדים באופן אלקטרוני, לרבות זהות החשבון וכתובת הדוא"ל בעת האישור, מועד האישור, גרסת המסמך, הנוסח שהוצג וטביעה דיגיטלית המשמשת לבדיקת שלמותו.

אני מאשר את קבלת היידוע המפורט במסמך זה ואת התנאים המתייחסים לשימושי בפלטפורמה.

מידע הנדרש לצורך יצירת החשבון, הזדהות, ניהול הרשאות והפעלת השירות יעובד לצורך אספקת השירות והפעלת הפלטפורמה בהתאם לתנאי השימוש ולמדיניות הפרטיות. מידע נוסף שאבחר למסור במסגרת השימוש בפלטפורמה יעובד בהתאם לפעולה הרלוונטית ולמטרות שהוצגו במסמך זה ובמדיניות הפרטיות.

אין באישור מסמך זה משום הסכמה גורפת לעיבוד עתידי שאינו מתואר במסמכים החלים במועד האישור. כאשר פעולה, שימוש חדש במידע או פונקציה מסוימת יחייבו יידוע נוסף או הסכמה מפורשת ונפרדת לפי דין או בהתאם למנגנון הפלטפורמה, הם יוצגו לקבלת אישור בנפרד.